Банк хованский лицензия

03.12.2018 Выкл. Автор admin

Весь сор в одной избе

Банк, погрязший в погонах

Банк «Хованский» окреп под чеченской «крышей», поднялся на вексельных аферах с правительством Лужкова и попался на отмывании «игорных» денег силовиков

Василий Поперечный

В ходе расследования скандального дела о нелегальной игорной сети и коррупции в правоохранительных органах Подмосковья АКБ «Хованский» фигурирует как банк, через который основные фигуранты дела могли отмывать криминальные доходы.

В частности, услугами банка пользовался начальник ГСУ при ГУВД по Московской области Александр Воронин. Напомним, что согласно материалам следствия, Воронин вместе с недавно арестованным «решалой» Олегом Судаковым занимались рейдерскими захватами, «крышеванием» коммерческих структур, в том числе игорного бизнеса. На счету этой группы — захваты Ступинского металлургического комбината, Серпуховского завода «Ратеп», карьеров в Серпуховском районе, карьера-свалки в Солнечногорске, сотни гектаров земли в Истринском районе, а магазинов, торговых домов и домов отдыха…

Еще один из клиентов «Хованского» — ключевой участник «игорного дела», бывший первый зам подмосковного прокурора Александр Игнатенко в настоящее время — в бегах. Согласно информации базы данных СПАРК, Валентина Спирина — теща Игнатенко — с декабря 2008 года являлась соучредителем компании «Мост», владевшей рестораном «Премиум» в Щелкове. Ресторан принадлежал владельцу игорного бизнеса Ивану Назарову.

К числу ВИП-клиентов «Хованского» принадлежат и другие участники игорного скандала. Так, ранее упоминавшийся Судаков через своего приятеля и бизнес-партнера Сергея Ряписова (также из бывших) имели прямой выход на начальника Организационно-инспекторского департамента МВД России генерал-майора Владислава Волынского.

Таким образом, коррумпированные подмосковные силовики, со своими криминальными доходами, обросшие недвижимостью и теневым бизнесом очень сильно нуждались в «интимном», учитывая специфику их деятельности, банковском обслуживании, своего рода прайвет-банкинге. И такого рода услуги им мог обеспечить только АКБ «Хованский».

Обычная «хованщина»

В 90-х у банка «Хованский» был хороший старт. Создавали его выходцы из «Российского кредита». Вскоре банк был включен в систему кредитных учреждений МПС. Ему было доверено обслуживать «жирные» куски железнодорожного пирога. Банк также участвовал в финансировании Северного завоза. Именно тогда «Хованский» частично контролировался чеченскими ОПГ. В тот период в как миноритарий (5% в УК) в капитал банка вошел Джамалов Алишер Шарапович. Он и Вагабов Генадий Явединович в 90-е гг контролировали снабжение целого ряда поселков нефтяников и газовиков ХНАО и ЯНАО и числились в базе РУБОПа как криминальные авторитеты. Друг и бизнес-партнер Джамалова — известнейший полярник, а ныне — депутат Госдумы РФ Артур Чилингаров даже несколько лет в 1990-е гг. входил в состав совета директоров КБ «Хованский». Это позволяло в те годыговорить милицейским аналитикам о том, что КБ «Хованский» находился под контролем «чеченской» ОПГ. Конечно, это было не так. Просто в то время для решения сложных задач по поставкам и финансированию поставок почти всегда использовались всевозможные «теневые» и «авторитетные» в определенных кругах деятели. Также поступили и структуры МПС применительно к «чеченцам». Им дали небольшой «агентский процент» за содействие в организации программ «северного завоза».

В середине 90-х через «Хованский» осуществлялось финансирование парламентских и президентских выборов. Однако после драматичных выборов Бориса Ельцина президентом России в 1996 году МПС утратило интерес к банку. Отвернулись от банка и его бывшие покровители из «Роскреда», чьи интересы к тому времени сосредоточились на металлургии и политике. Для того, чтобы выжить, «Хованскому» необходимо было найти новую. И такая ниша вскоре нашлась.

К середине 1997 г. практически прекратила свое существование так называемая «пушкинская» ОПГ Акопа Юзбашева («папа Акоп») в связи с ликвидацией «бизнес-возможностей» Национального фонда спорта и Русской православной церкви по безакцизным поставкам спиртного и сигарет в Россию. В этой связи, Администрации Пушкинского и Мытищинского районов Московской области остро нуждались в расчетном банке, не связанном со структурами Юзбашева, которые лихорадило из-за резкой перестройки финансовых потоков. Здесь и возник КБ «Хованский» с его опытом проводок, вексельных схем и довольно значительным оборотом наличности.

Почти сразу, в январе 1998 года после выхода постановления губернатора Московской области по вопросам развития сети ломбардов на территории области, было подписано генеральное соглашение о сотрудничестве между Администрацией Московской области, банком «Хованский» и некоммерческой организацией «Лига ломбардов», объединяющей несколько сотен ломбардов России, одним из учредителей которой также является АКБ «Хованский». По этому соглашению, предусматривалось создание сети ломбардов «Ваш ломбард «Подмосковье» во всех крупных городах Московской области и оказание содействия главами городов и районов области, банку и Лиге ломбардов в этой работе. С января 1999 г. АКБ «Хованский» перерегистрировался в Московскую область (г.Пушкин), став юридически подмосковным банком.

Читайте так же:  Осаго тарифы старые

Таким образом, ломбардный рынок (через «Лигу ломбардов») в Подмосковье при деятельном участии областных властей попал под контроль главного акционера АКБ «Хованский» Вадима Меркина и его партнеров. Бизнес этот имеет свою специфику — на 80-85% в ломбардном бизнесе используются заемные средства, при этом доходность достигает 150-180% годовых. Еще одной специфической особенностью именно российского ломбардного бизнеса является тот факт, что его традиционно «крышуют» представители правоохранительных органов. По всей видимости, именно в тот период и зародилось взаимовыгодное партнерство хозяев «Хованского» с подмосковными силовиками. И, как теперь можно убедиться, даже смена Губернатора и правительства Подмосковья и в 2000 году не смогли нарушить устойчивые неформальные связи банка с людьми в погонах. Многие из них легко пережили смену власти в области и даже совершили успешный карьерный подъем.

Однако банку после отставки дружественной обладминистрации пришлось на время снова переориентироваться на столичный рынок.

При непосредственном участии правительства Москвы времен Юрия Лужкова в период с 2002 по 2005 банк «Хованский» успешно реализовывал масштабные вексельные схемы. Так, Департамент имущественных отношений Москвы стал главным покупателем эмитированных АКБ «Хованский» в этот период векселей. При этом чиновники лужковского правительства позволяли банку допускать большие вольности. Например, векселя на общую сумму в 858 млн руб со сроком погашения в 2004 году были погашены лишь в 2009 году.

При этом действия чиновников выглядели мягко говоря странно. С одной стороны Департамент имущества Москвы, забрасывая КБ «Хованский» требованиями погашения векселей, ни разу не предоставил к погашению подлинные векселя, что является обязательным условием погашения. С другой стороны, в суд за выплатой процентов банком «Хованский» за «незаконное пользование чужими средствами» в течение 1191 дня правительственные чиновники обратились только по истечении срока вексельной давности. На том основании суд Правительство Москвы проиграло. В общем, чиновники сделали все, чтобы городской бюджет потерял на векселях КБ «Хованский» по самым скромным подсчетам (т.е. по величине ставки рефинансирования ЦБ России) 283,14 млн рублей.

В течение последнего полугодия, то есть за период с момента ареста создателя игорной сети Ивана Назарова и начала следственных действий в отношении его компаньонов из числа высокопоставленных правоохранителей, отмечается устойчивая тенденция к снижению остатков на счетах юридических лиц в банке: их текущий уровень минимален за последние полтора года.

Центральный банк России уже начал проверку АКБ «Хованский», о результатах которой станет известно в начале сентября. Надо сказать, что с конца девяностых АКБ «Хованский» не имел серьезных проблем с регулятором и, по непонятным причинам, негласно считался в ЦБ «неприкасаемым».

Лишь после финансового кризиса 1998 года у банка возникли трудности, которые вынудили Агентство по реструктуризации кредитных организаций (АРКО) выступить с инициативой по реструктуризации АКБ «Хованский» с присоединением к нему части активов и филиальной сети Уникомбанка. План реструктуризации предусматривал приобретение АРКО за 15 млн руб. контрольного пакета акций (50% плюс 1 акция) банка в ходе дополнительной эмиссии, а затем выделение банку стабилизационного кредита 50 млн рублей на 5 лет, а также открытие банку кредитной линии в размере 175 млн руб. Однако «Хованский» отказался от предложенной процедуры. И это был единственный случай в истории России, когда после отказа коммерческого банка от санации со стороны АРКО у этого банка не была отозвана лицензия (!)

Однако сверхъестественная «везучесть» банка вряд ли поможет ему в нынешней истории с делом о нелегальных казино. Понятно, что проверка ЦБ — это первый шаг в «раскручивании» схемы взаимоотношений между банком и коррумпированными подмосковными силовиками. Участие банка в легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, чревато для него более серьезными последствиями, нежели претензии со стороны регулятора или даже возможный отзыв лицензии. Не исключено, что на этот раз инстинкт самосохранения вынудит владельцев «Хованского» менять прописку не банка, а свою собственную.

Банк «Хованский» присоединен к Джей энд Ти Банку

Московский Джей энд Ти Банк завершил присоединение подконтрольного банка «Хованский», базировавшегося в Пушкино Московской области. Информация пока не отражена на сайтах банков и на странице «Хованского» у ЦБ, но в ЕГРЮЛ относительно «Хованского» имеется запись от 28 февраля 2018 года о «прекращении деятельности юридического лица путем реорганизации в форме присоединения».

Решение о присоединении «дочки» Джей энд Ти Банк принял 22 декабря 2017 года, а 26 декабря Центробанк официально уведомил о начале этой реорганизации.

Согласно данным рэнкинга Банки.ру, Джей энд Ти Банк на 1 февраля текущего года занимает 159-е место среди российских банков по размеру активов, а банк «Хованский» — 402-е.

В свое время, еще в 2012 году, московская мэрия пыталась обанкротить банк «Хованский» за долги по векселям, но суд счел иск преждевременным (у банка была отсрочка по выплатам, срок действия которой на момент тяжбы не истек) и не удовлетворил его.

Читайте так же:  Приволжский районный суд г казани реквизиты госпошлина

Основными собственниками Джей энд Ти Банка выступают граждане Словакии Йозеф Ткач и Иван Якабович через одноименный чешский банк (J&T Banka); в число совладельцев также входят ряд граждан Китая.

В настоящий момент 100% акций «Хованского» принадлежат Джей энд Ти Банку.

По данным Банки.ру, на 1 января 2019 года нетто-активы банка — 19,33 млрд рублей (159-е место в России), капитал (рассчитанный в соответствии с требованиями ЦБ РФ) — 7,97 млрд, кредитный портфель — 5,73 млрд, обязательства перед населением — 7,93 млрд.

Банк Хованский — отзыв лицензии

Дата отзыва лицензии банка (аКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ХОВАНСКИЙ» (акционерное общество), номер лицензии ЦБ РФ 2145): 28 февраля 2018 г.

Причина отзыва лицензии:

Прекращение деятельности в связи с реорганизацией в форме присоединения АО «АКБ «Хованский» к АО «Джей энд Ти Банк». Запись о регистрации кредитной организации аннулирована в соответствии с документом № 2187700141935 от 28.02.2018.

Вся информация о банке Хованский — реквизиты, адрес, контакты, официальный сайт, телефон, отзывы

Собственники и руководство

Контрольный пакет акций банка Хованский принадлежит частным лицам, государство или иностранный капитал значительных долей в капитале не имеют.

АО «Акционерный Коммерческий Банк «Хованский»

АО «АКБ «Хованский» — относительно небольшой по размеру активов подмосковный банк города Пушкино. Основная деятельность сконцентрирована на обслуживании и кредитовании коммерческих предприятий малого и среднего бизнеса, а также физических лиц. Основным источником фондирования банка выступают средства клиентов. Ключевым бенефициаром является предприниматель Эдуард Меркин.

Банк основан в октябре 1992 года в Москве. Учредителями выступили строительная компания «Моспромстрой», научно-исследовательские институты «ВНИИЖТ» и «Центртрэк», а также Анатолий Орлов, который в настоящее время является председателем совета директоров банка. В 2006 году головной офис перерегистрировался в подмосковном городе Пушкино. В марте 2005 года банк вошел в систему страхования вкладов.

На текущий момент основным акционером банка выступает Эдуард Меркин, владеющий напрямую и через ООО «Лукомер» 89,09% акций, Анна Ческидова (ранее возглавляла управление ценных бумаг банка) контролирует 9,57%. Остальные 1,31% акций распределены между миноритариями.

Сын Эдуарда Меркина Вадим Меркин в 1992—1993 годах занимал пост руководителя финансового отдела банка «Российский Кредит», в настоящий момент входит в состав совета директоров банка «Хованский».

Сеть обслуживания банка, помимо головного офиса в Московской области, включает в себя два дополнительных офиса, расположенных в Москве, и одну операционную кассу вне кассового узла в Подмосковье. Списочная численность персонала на 1 января 2016 года составляла 107 сотрудников. Собственная сеть банкоматов не развита.

Частным лицам предлагается кассовое обслуживание, вклады, потребительское кредитование, ипотека, переводы без открытия счета, открытие текущих счетов, банковские карты (MasterCard), услуги депозитария. Юридическим лицам доступны различные виды кредитов (в том числе кредитная линия, овердрафт, аккредитив), банковские гарантии, депозиты, услуги РКО (в том числе ДБО), брокерское обслуживание, зарплатные проекты и корпоративные карты (MasterCard).

На своем сайте банк отмечает, что готов предоставить кредиты предприятиям, работающим в сфере производства, строительства, торговли и услуг. Основными заемщиками кредитной организации выступают представители малого и среднего бизнеса. В части ресурсной базы банк преимущественно обслуживает компании и организации, занимающиеся финансовой деятельностью и торговлей.

С начала 2016 года по март 2017 года объем нетто-активов банка снизился на 59,1% (-5,8 млрд рублей) — до 4,0 млрд рублей. В пассивной части баланса наблюдалось одинаково заметное сокращение всех источников ресурсов: снижение объема средств частных (-67,6%, или 2,3 млрд рублей) и корпоративных клиентов (-61,4%, или 1,7 млрд рублей), погашение собственных векселей (-0,9 млрд рублей). Небольшое снижение продемонстрировал также капитал банка (-18,7%, или 0,3 млрд рублей). В активах основное снижение пришлось на себя кредитный портфель, потерявший в объеме более половины (-59,2%, или 3,8 млрд рублей). На погашение заметной части собственных обязательств банку также пришлось потратить более половины своих высоколиквидных запасов (-57,7%, или 1,4 млрд рублей). При этом, если рассмотреть динамику с начала 2015 года, активы банка сократились уже почти на 70%.

Несмотря на существенное сокращение объема пассивов, их структура по-прежнему отличается достаточно хорошей диверсификацией по источникам привлечения. На 1 марта 2017 года 27,4% пассивов представлено вкладами физлиц (преимущественно на сроки от одного года до трех лет), 26,4% — средства на расчетных и депозитных счетах юридических лиц, 25,5% — собственный капитал (без учета субординированных займов), 1,2% — выпущенные векселя. Стоит отметить, что в состав капитала банка включен субординированный заем сроком на семь лет в размере 7,7 млн долларов США. На 1 марта 2017 года остаточная стоимость этого займа, включенного в состав дополнительного капитала банка, составляла 446,1 млн рублей. Клиентская база умеренно активна, обороты по текущим счетам клиентов значительно снизились (в связи с сокращением клиентской базы) и в последние месяцы находятся в диапазоне 2,5—3,3 млрд рублей ежемесячно.

Читайте так же:  Как оформить гражданство россии гражданину белоруссии

Активы банка на 65,8% сформированы кредитным портфелем. Почти 67% портфеля, в свою очередь, представлено корпоративными кредитами, остальные 33% — потребительские ссуды, ипотечные и жилищные кредиты. Просрочка по кредитам за последний год существенно возросла, увеличившись в абсолютном объеме более чем в два раза, а ее доля в портфеле выросла с 5,5% до 40,9%. Уровень резервирования по портфелю также вырос, опережая просрочку, — 49,8% от портфеля на отчетную дату. Кредиты, выданные банком, преимущественно средне- и долгосрочные, со сроками погашения от одного года до трех лет и свыше трех лет. Обеспеченность кредитов залогом имущества хоть и несколько выросла за последний год, остается низкой — 49,8% от портфеля. Согласно данным отчетности РСБУ за три квартала 2016 года, основной объем корпоративных кредитов приходится на следующие виды деятельности: обрабатывающие производства (43,9%), сельское хозяйство (14,2%), операции с недвижимым имуществом (12,6%) и строительство (12,3%). Также стоит отметить, что на начало 2016 года для банка был характерен высокий уровень концентрации кредитного риска: общая задолженность десяти крупнейших заемщиков банка формировала 60% кредитного портфеля.

Несмотря на то, что за период с начала 2016 года объем высоколиквидных активов банка сократился почти на 60%, их запас остается довольно существенным — 25,2% от активов нетто. Свыше половины этих средств представлено остатками на корсчетах в банках-нерезидентах, оставшаяся часть — остатки у российских контрагентов, в ЦБ и в кассе. Стоит отметить, что внутримесячные обороты по корсчетам в банках-нерезидентах невысокие и едва превышают остатки (в среднем за последние месяцы — 0,5—0,8 млрд рублей).

Выданные МБК составляют 3,2% от активов нетто, существенная часть этих средств размещена на депозите в ЦБ. Ежемесячные обороты банка по данному инструменту в целом регулярные, хотя и достаточно волатильные (0,3—2,1 млрд рублей). Необходимость в привлечении ликвидности на рынке МБК у банка отсутствует.

Вложения в ценные бумаги банк не осуществляет. На рынке РЕПО кредитная организация не работает. На рынке валютных операций активность достаточно заметно снизились, обороты в феврале 2017 года составили чуть более 9,1 млрд рублей, хотя ранее обороты по конверсионным операциям составляли 30—50 млрд рублей ежемесячно.

По итогам 2016 года кредитная организация понесла чистый убыток в размере 278,1 млн рублей по РСБУ (по итогам 2015 года банком получена прибыль в размере 27,7 млн рублей). По итогам первых двух месяцев 2017 года банк также продемонстрировал отрицательный финансовый результат с убытком в 8,0 млн рублей.

Совет директоров: Анатолий Орлов (председатель), Вадим Меркин, Анна Ческидова, Михаил Сироткин, Дмитрий Карнеев.

Правление: Дмитрий Карнеев (председатель), Елена Ческидова, Лидия Чернова, Вадим Прошкин, Ольга Курганова (главный бухгалтер).

Александр Кудрявцев, банковский аналитик

информационно-аналитического отдела Банки.ру

о банке Хованский

Банк Хованский был открыт в 1992 году. Конечным владельцем учреждения является предприниматель Эдуард Меркин. Председатель правления – Роман Усов.

Частным лицам предлагается кассовое обслуживание, банковские платежи и переводы.

Банк имеет несколько офисов на территории московского региона.

27 декабря 2017 года Банк России в соответствии с ч. 5 ст.

Общая информация о банке

Служба технической поддержки клиентов

При обслуживании в банке часто возникают вопросы о возможностях и деталях предоставления кредита, открытия вклада, получения информации об адресах ближайших отделений или банкоматов. Узнать ответы на эти вопросы можно через службу технической поддержки клиентов банка Хованский. Вы можете позвонить в контактный центр банка в любое время дня и ночи – техническая поддержка оказывается круглосуточно. Будьте внимательны: некоторые банки могут иметь местные номера телефонов клиентской поддержки – за междугородное соединение взимается плата, а вот звонки на номера, начинающиеся с «8-800», бесплатны из любой точки России.